吴经理30周岁，月收入9000元，外资企业部门经理；吴太太30周岁，月收入5000元，电信局职工；儿子小小1周岁；夫妻二人均有良好的社会保障，住房按揭，20年银行贷款40万元。

 

吴经理
1.工作繁忙，万一患病，巨大的医疗费开支不仅使事业前功尽弃，而且家庭也可能背上沉重的经济负担。
2.新购房不久，偿还贷款压力较大，一旦发生意外，丧失经济来源，会给家庭带来很大的经济压力。
3.小小是父母的寄托，夫妻都希望小小能出国深造，早日成为国家栋梁之材。
4.家庭的财务支出比较有规律，夫妻两人都希望能有一个稳健的投资渠道，提高家庭的生活品质。